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化解严重过剩产能下经济犯罪与涉稳动态分析

2017年12月22日  海淀区刑事辩护律师   http://www.hdqxbls.com/
2013年10月,国务院发布《关于化解产能严重过剩矛盾的指导意见》,要求各地通过行业淘汰管理,环保硬约束监管,停止项目和用地审批,落实有保有控的金融政策等手段,化解钢铁、水泥、电解铝、平板玻璃、船舶等行业严重过剩产能。今年初,国家发改委又明确将化解产能过剩列为2014年重要任务之一。近期,国家工业和信息化部办公厅、财政部办公厅又制定了2014年工业行业淘汰落后和过剩产能目标计划,重点淘汰炼铁等15个工业行业的过剩产能。  从国家政策看,一是产能严重过剩行业的信贷融资将趋紧,(如2013年底,钢铁业中长期贷款同比下降了10.7%),特别是未经审批但在建的项目,一律不得放贷、发债和上市融资等政策将加剧资金链紧张。二是产能严重过剩行业的用地等优惠措施将取消,环保等行政监管措施将加强,势必导致企业成本上升,一些规模较小的民营企业面临倒闭风险。  从经济数据看,目前我国钢铁、水泥、电解铝、平板玻璃、船舶产能利用率分别仅为73%、75%、71.9%、73.1%和75%,明显低于79%-83%之间的国际通常水平。但上述五大行业的银行贷款却达5万亿元,且行业盈利能力差、负债率高、融资可得性差,按照未来两年整体产能去化率11.2%估算,这将使银行产生不良贷款约5700亿元,极易引发系统性金融风险。  在此大背景下,上海市公安经侦部门调研预测因该问题引发的经济犯罪动向及涉稳态势。调研认为,上海地区此类生产性企业较少,主要涉及产能过剩行业的商贸流通等下游产业,所以产能过剩领域主要涉及因市场价格波动引发的经济犯罪问题。今年一季度末,上海市场螺纹钢价格从年初的3450元下跌至3120元,跌幅近10%。今年2月末,上海市场P.O42.5散装水泥均价环比1月底回落35元/吨,降幅居全国前列。       一、总体情况  (一)贷款诈骗、骗取银行贷款案件将呈多发态势。从上海地区看,随着产能过剩行业的金融去杠杆,信贷融资趋紧,钢铁、煤炭等行业的风险向下游贸易流通领域蔓延,相关贸易商利用重复抵押等违规模式放大融资杠杆和虚构贸易背景骗取流动资金贷款等经济犯罪风险将上升。2013年以来,上海经侦部门立案的钢贸领域骗取贷款案、贷款诈骗案已达120余起,涉案金额绝大部分为千万元以上,数起案件金额达亿元以上。另外,产能过剩行业经营者骗领高额度信用卡后套现或虚构贸易骗取银行承兑汇票后贴现,以获得变相贷款的情况十分突出。如,从银行提供的数据来看,上海地区福建钢贸商办理的信用卡中,仅拖欠民生银行上海分行的资金就达1亿余元,其中近半数已符合恶意透支类信用卡诈骗犯罪的构成。  (二)企业急于去库存可能引发合同诈骗犯罪。从上世纪90年代上海地区纺织等行业去产能过程中的经济犯罪特点和前期的钢贸领域经济犯罪案件来看,因上游国资企业产能严重过剩,企业急于去库存,而不重视交易安全性,引发大量合同诈骗案件。如上海经侦部门调查的黄某等人合同诈骗案中,黄某与蒋某以代订货的托盘融资模式,骗取安徽马鞍山钢铁集团子公司钢贸款达4亿余元人民币,马钢在无法及时收回前期贷款的情况下,仍向犯罪嫌疑人指定的企业供货,突出反映了急于去库存的心态。  (三)民间融资、小额贷款等领域的经济犯罪风险将增大。受银行、信托等传统融资渠道收紧的影响,个别企业以高息回报公开向社会公众吸收存款,融资渠道也拓展至成本更高的小额贷款公司、典当行和新兴的P2P互联网借贷平台等,实现“借新偿旧”,以维持资金链。但因融资成本过高,产能过剩行业盈利能力差而无法覆盖资金成本,最终引发非法集资犯罪和各类“庞氏骗局”式的诈骗犯罪。如上海地区的多家典当行在钢贸融资典当业务过程中,遭遇虚假仓单诈骗,对整个行业形成较大冲击。  (四)大宗商品市场持续下跌可能引起金融市场震荡。近期,受国际光伏产能过剩的大环境影响,今年3月7日,上海超日太阳能科技股份有限公司出现国内上市公司债券违约第一单,创下逾两年来国际期铜价格最大单日跌幅。同时,超日债违约事件打破了投资者对公司债券、信托和理财产品出现兑付困难时,政府会迅速拿出补救办法的错误认识,也引发了金融市场的恐慌。  (五)理财产品打破“刚性兑付”,极易引发群体性事件。所谓“刚性兑付”,是信托行业的不成文规定,即房地产、政府融资类信托产品和银信合作理财产品到期后,信托公司必须分配给投资者本金及收益,当信托计划出现不能如期兑付或兑付困难时,信托公司应予以兜底兑付。例如,投资于煤矿产业的“中诚﹒诚至金开1号集合信托计划”因煤炭产能严重过剩、煤企经营困难,2014年初出现兑付危机,后虽偿还本金,但仍有部分投资者至代销商上海工商银行私人银行部集体讨债,要求银行兑付信托收益,引发群体性事件。该事件引起日本朝日电视台、东京电视台等媒体关注,并欲采访当事人。据了解,目前国内约有1400多亿元矿产能源信托面临兑付风险,且今年是煤炭等矿产能源信托产品和各类理财产品到期兑付的集中期,预计随着“刚性兑付”格局的打破,群体性事件将呈多发态势。  二、工作建议  (一)金融监管部门要强化风险管控,妥善处理矛盾纠纷。一是要及时提示商业银行、信托、证券企业做好防范产能过剩领域系统性金融风险的预案,并贯彻落实有保有控的金融政策,避免“一刀切”式的抽贷导致实体经济动荡。同时,要加强产能过剩领域的金融产品违约风险监测,及时将风险通报公安等维稳部门,协调处理违约事件。二是要引导小额贷款、典当等行业协会和P2P互联网借贷联盟等民间组织要及时发布行业提醒与风险预警,提示会员单位严格审查产能过剩行业领域的融资申请、做实抵押和质押资产,提升风险控制水平,提高防范经济犯罪的意识与能力。  (二)公安机关要加强打击犯罪和涉稳处置工作。公安机关经侦部门要密切关注和严厉打击产能过剩行业领域可能出现的非法集资、合同诈骗和庞氏诈骗等民间融资类经济犯罪;加强与金融监管部门的联系,做好因金融产品违约而引发的各类群体性事件的预警处置工作。

文章来源: 海淀区刑事辩护律师
律师: 贾永发 [北京海淀区]
北京市法大律师事务所
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